«Деньги за услуги» или «Швейцарский номерной счет» — любой, кто должен денег друзьям, может посчитать забавным вписать такую фразу в строчку о назначении платежа. Но подобные шутки вовсе не приветствуются банками и сберегательными кассами.
Кредитные организации обязаны «выявлять нарушения в деловых отношениях и платежных операциях и, в определенных случаях, сообщать о них». А это включает проверку целевого назначения переводов по определенным критериям. Это происходит автоматически каждый год для более чем шести миллиардов переводов, инициированных только в Германии. Проверка проводится только для переводов, которые по-прежнему отправляются вручную с помощью бланка перевода в отделении банка.
Если обнаруживаются какие-либо отклонения от установленных норм, дающие основания для подозрения в отмывании денег, банки и сберегательные кассы обязаны сообщать о них в подразделение финансовой разведки при Управлении уголовных расследований таможенной службы. При наличии признаков других уголовных преступлений учреждения также могут подать жалобу в правоохранительные органы.
Какие определения подвергаются проверке со стороны банков и сберегательных касс, раскрывать никто не имеет права. Клиенты не уведомляются о том, привела ли «юмористическая» формулировка к отправке отчета в финансовую разведку или жалобе в правоохранительные органы, клиенты не узнают — если только в какой-то момент в их дом не придет соответственное письмо, потому что против них было возбуждено дело.
Поэтому лучше воздержаться от шутливых формулировок при совершении переводов и ограничиться фактически достоверной информацией.
Foto: TKphotography / depositphotos.com
